投資信託

稚内信用金庫

商号等 稚内信用金庫 登録金融機関
北海道財務局長(登金)第37号

【投資信託とは】

投資信託とは多くのお客様からお預かりした資金をひとつにまとめてファンドを作り、お客様に代わって資産運用の専門家である投資信託会社が国内外の株式や債券などに分散投資を行い、その運用成果を持分に応じてお客様に還元する仕組みの金融商品です。

【投資信託に関する注意事項】

  • 投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  • 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客様に帰属します。
  • 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託の取得のお申込に関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧下さい。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は当金庫本支店(投資信託取扱店)にご用意しています。
  • 本資料は、当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

【投資信託に関する手数料の概要】

  • 投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価格(買付価格)に、最大3.15%の申込手数料(消費税込み)、約定口数を乗じて得た額を負担いただきます。

  • 換金時には、換金時の基準価格に最大0.30%の信託財産留保額が必要となります。

  • 上記の手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年1.08%(消費税込み)を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。

  • その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。

  • なお、投資信託に関する手数料は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。

【投資信託に関するリスク】

当金庫が取扱っている各ファンドは主に国内株式などの値動きのある証券に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、元本が保証されているものではありません。
また、投資信託の運用による損益はお客様に帰属します。その他のリスクおよび詳細については、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)に記載しておりますので、必ずご覧ください。
その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(目論見書)等をご覧下さい。
なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
【取扱ファンド一覧】

金融商品取引法における一般投資家から特定投資家への移行に関する「期限日」について

金融商品取引法第34条の3第2項及び第34条の4第6項に基づく、「一般投資家から特定投資家への移行」に関する「期限日」について、当金庫では、以下のとおり定めております。

  • 当金庫が定める期限日:毎年8月31日
  • 「期限日」は、金融商品取引法第34条の3第2項第1号及び第34条の4第6項に規定する「一般投資家から特定投資家への移行」の「承諾日」から起算して1年以内の最も遅い日となります。

以上